強化買方思維 提升科技賦能

券商財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型不斷深化

隨著A股上市券商2023年年報陸續(xù)披露，市場對包括財富管理在內(nèi)的券商業(yè)務(wù)條線轉(zhuǎn)型發(fā)展關(guān)注度不斷升溫。從多家券商發(fā)布的年報看，盡管財富管理業(yè)務(wù)整體收入在2023年因市場回調(diào)等因素承壓，但公司加強買方投顧思維的種種舉措仍然推動財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型取得積極進展。同時，科技賦能效果也逐漸顯現(xiàn)，先進的數(shù)字化平臺和富有經(jīng)驗的投顧隊伍將被視為財富管理機構(gòu)贏得更大發(fā)展空間的重要籌碼。

加快向買方投顧轉(zhuǎn)型

財富管理業(yè)務(wù)是近年來證券公司持續(xù)發(fā)力的重點。從二級市場表現(xiàn)看，2023年A股主要股指出現(xiàn)下跌，疊加新發(fā)基金規(guī)模下滑和市場交投情緒降溫等因素，不少上市券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入下滑帶動財富管理業(yè)務(wù)整體收入承壓。不過在財富管理市場向“買方投顧”轉(zhuǎn)型的大趨勢下，一些券商積極擁抱變化，2023年在客戶數(shù)量、托管客戶資產(chǎn)規(guī)模、代銷金融產(chǎn)品收入等指標上實現(xiàn)了逆勢增長。

國泰君安2023年年報顯示，截至報告期末，公司君弘APP用戶達到4044.07萬，較前一年末增長3.7%，“君享投”投顧業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)保有規(guī)模較前一年末增長超120%，達到127.31億元。國泰君安表示，2023年公司在財富管理業(yè)務(wù)方面著力加強買方投顧核心競爭力建設(shè)，穩(wěn)步提升資產(chǎn)配置能力。2024年公司財富管理將持續(xù)深化客群經(jīng)營，加快向買方投顧轉(zhuǎn)型，推動產(chǎn)品銷售與投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

中金公司在2023年年報中透露，公司財富管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品保有規(guī)模約3500億元，連續(xù)四年正增長，財富管理總客戶數(shù)及客戶賬戶資產(chǎn)總值均較上年同期增長。中金公司表示，2023年公司創(chuàng)新發(fā)布財富規(guī)劃賬戶體系，以客戶需求為基礎(chǔ)深化目標導(dǎo)向的買方投顧服務(wù)。2024年公司將在保持買方投顧戰(zhàn)略定力的同時，將買方投顧理念向單品延伸，做好資產(chǎn)配置，同時加強對投顧精細化賦能，實現(xiàn)投顧團隊規(guī)模穩(wěn)步增長及產(chǎn)能提升。

金融科技重要性持續(xù)提升

金融科技的持續(xù)發(fā)展尤其是AI技術(shù)在證券行業(yè)的應(yīng)用，為券商推動包括財富管理在內(nèi)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型提供了堅實助力。從多家券商2023年年報看，推動金融科技進一步發(fā)展在財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中發(fā)揮不可或缺的作用。

華泰證券2023年年報顯示，報告期內(nèi)公司持續(xù)推進“漲樂財富通”平臺產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng)新，并積極探索基于AI技術(shù)的應(yīng)用服務(wù)，不斷增強特色交易工具和策略服務(wù)的運營效能及場景化滲透力，持續(xù)提升交易理財核心體驗。對行業(yè)未來發(fā)展趨勢，華泰證券預(yù)判，依托先進的數(shù)字化平臺和富有經(jīng)驗的投顧隊伍，為客戶提供一站式、全資產(chǎn)、全周期綜合服務(wù)的財富管理機構(gòu)將贏得更大發(fā)展空間。

中信建投在2023年年報中表示，各大券商以及部分第三方機構(gòu)在財富管理領(lǐng)域等方面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得成效，帶動了相關(guān)業(yè)務(wù)跨越式發(fā)展，金融科技成為了不可忽視的競爭力量。2023年，中信建投加快科技賦能步伐，在財富管理領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了客戶規(guī)模與產(chǎn)品收入雙增長。2024年，中信建投將繼續(xù)強化科技賦能，優(yōu)化服務(wù)體系，提升運營效率，防范經(jīng)營風險，不斷推進財富管理高質(zhì)量發(fā)展。

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