自跨境理財通試點業(yè)務(wù)落地以來，大灣區(qū)跨境理財和資產(chǎn)管理服務(wù)迎來蓬勃發(fā)展。業(yè)內(nèi)人士普遍認為，在資本市場開放背景下，大灣區(qū)跨境理財和資管業(yè)務(wù)依然有廣闊的發(fā)展和提升空間。

6月8日，在以“跨境理財與資管服務(wù)粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟發(fā)展”為主題的國際金融論壇第7期大灣區(qū)報告會暨第一期“大灣區(qū)跨境理財和資管投資者教育宣講會”上，IFF學術(shù)委員、中國證券金融股份有限公司原董事長聶慶平表示，繼續(xù)大力發(fā)展跨境理財和資管服務(wù)具備重大戰(zhàn)略意義。一是依托超大規(guī)模市場優(yōu)勢，已成為吸引全球資源要素的抓手；二是為境內(nèi)居民提供多元化全球資產(chǎn)配置的路徑和方案；三是為境內(nèi)理財機構(gòu)和金融服務(wù)走向國際賽場提供“熱身賽”；四是推進人民幣國際化的創(chuàng)新舉措和長期力量；五是促進“一國兩制三貨幣三法域”的有機融合。

香港投資基金公會行政總裁黃王慈明則表示，跨境理財通試點以來，香港金融機構(gòu)與內(nèi)地交互過程中取得了積極進展，但也遇到了一些亟需解決的痛點。他認為，要從兩方面改進以加速推進該市場發(fā)展。首先，是從投資人角度，可配合兩地產(chǎn)品需求，對產(chǎn)品進行升級和優(yōu)化，以真正吸引合格投資人進行跨境資產(chǎn)配置；其次，以南沙市場發(fā)展跨境理財通為契機，可推出一些準入政策讓香港金融機構(gòu)入場先行先試，能體現(xiàn)制度、資金、投資者等各方面的整合，進而推進人民幣國際化進程。

對于跨境理財通投資者教育工作，廣發(fā)銀行總行財富管理與私人銀行部總經(jīng)理陳若鵬表示，通過投資者教育一方面可以讓投資者更好地把握市場機遇，完善資產(chǎn)組合，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；另一方面，也讓投資者進一步提升金融素養(yǎng)及風險防范意識，提高投資的適當性。

澳門國際銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理林萍則提出，在跨境理財和資管投資者教育開展過程中，需要“三個注重”，即注重跨文化交流、注重跨語言交流和注重跨市場交流，這些有助于推動跨境理財和資管行業(yè)的規(guī)劃化、促進資本市場開放、促進跨境資產(chǎn)配置并保障投資者權(quán)益。

“最好的投資者保護是讓投資者受益，同時最好的投資者教育是投資方式培訓”，恒生銀行財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)大灣區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展部副總裁許悅鋒介紹稱，大灣區(qū)占恒生中國業(yè)務(wù)約三分之一，大灣區(qū)作為其跨境理財通業(yè)務(wù)發(fā)展的重點區(qū)域，“下一步我們將從企業(yè)視角拓展至投資者視角，助力跨境理財投資者教育的順利開展”。

值得一提的是，當天，大灣區(qū)首家“跨境理財和資管投資者教育中心”在廣州南沙區(qū)落地揭牌。據(jù)了解，該教育中心由國際金融論壇發(fā)起設(shè)立，運營方為廣州南北通跨境結(jié)算科技有限公司(下稱“南北通公司”)。

今年以來，南北通公司已對粵港澳三地的20多家銀行及10余家相關(guān)機構(gòu)開展了實地調(diào)研，并形成了首期調(diào)研報告。調(diào)研報告顯示，絕大多數(shù)受訪的跨境理財通試點銀行對跨境理財和資管投資者教育服務(wù)有著很大的期待。各方還表示，要建立聯(lián)絡(luò)機制，增加信息互通，促成合作，共同賦能跨境理財和資管投資者教育服務(wù)市場。

為更好服務(wù)大灣區(qū)跨境理財和資管業(yè)務(wù)，吸引更多金融機構(gòu)和投資者共同推動大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展，“大灣區(qū)跨境理財和資管投資者教育中心”將以多種形式開展投資者教育工作，包括:線上提供理財知識百問百答、發(fā)布行業(yè)新聞，開設(shè)投資者課堂等；線下定期舉辦“大灣區(qū)跨境理財和資管投資者教育宣講會”，幫助投資者提升風險管理和投資能力；接受金融機構(gòu)委托開展投資者教育、宣傳、培訓等工作；聯(lián)合研究機構(gòu)開展跨境理財和資管領(lǐng)域研究工作，發(fā)布行業(yè)研究報告等, 以持續(xù)深化大灣區(qū)跨境理財和資管投資者教育工作。

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