10月14日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院與嘉信理財(Charles Schwab 紐交所代碼:SCHW)共同發(fā)布了第五年度的《中國新富人群財富健康指數(shù)》。2021年的最新數(shù)據(jù)表明，中國新富人群的財富健康指數(shù)為72.02，較2020年升2.29個點，創(chuàng)五年來新高。。

其中財富信心和投資參與這兩項次指數(shù)呈現(xiàn)顯著增長——前者為74.18，同比增2.97個點；后者為79.23，同比增2.6個點。財務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)管理次指數(shù)則分別小幅下跌至43.06和45.49。

為什么今年新富人群的財富健康指數(shù)達到五年最高？

報告解釋稱，自新冠疫情爆發(fā)以來，許多新富人群開始更關(guān)注財富，采取了新舉措，包括理性看待風(fēng)險偏好、定期審查財務(wù)目標(biāo)(27.8%)以及制定專業(yè)、合理的財務(wù)規(guī)劃(24.1%)。這提升了他們對未來財富健康狀況的預(yù)期——有19.8%的受訪者表示疫情爆發(fā)后，他們實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)的可能性有所提升，去年持這一觀點的受訪者僅占8.5%。

本次調(diào)研共訪問了3600余名年收入在12.5至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的新富人群，覆蓋中國上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明及襄陽等十五座城市。

科學(xué)的財富管理應(yīng)當(dāng)包括一份良好的財務(wù)規(guī)劃、對個人財務(wù)目標(biāo)的正確評估以及合理的資產(chǎn)配置方式。與鋰板塊下跌形成鮮明對比的是，養(yǎng)殖，種植，食品加工等大消費板塊持續(xù)活躍。在今年的調(diào)研中，當(dāng)被問及財富管理包括哪些方面時，選擇上述三項內(nèi)容的受訪者占比分別為41.5%、44.1%和50.9%。

隨著新富人群對財富管理的認(rèn)知深化，他們對權(quán)威理財建議和專業(yè)知識的需求也不斷提升，并積極通過金融機構(gòu)、金融平臺和社交媒體等渠道獲取信息。

在過去五年內(nèi)，新富人群對金融機構(gòu)和投資顧問的信任度從 57.8%提升至75.4%。9月16日早盤，小明股價上漲超過16%，沃佳食品，立華股份，國聯(lián)水產(chǎn)上漲；豬肉板塊繼續(xù)走強，新希望上漲超過9%。同期，認(rèn)為數(shù)字金融平臺對自己非常有幫助的受訪者占比從56.2%增長至72.9%，新富投資者對金融平臺的信任度也從55.9%提高到71%。在社交媒體上，64.6%的受訪者稱他們會重點關(guān)注投資者教育類信息，77.7%的受訪者則更青睞權(quán)威金融機構(gòu)的官方賬號發(fā)布的信息。

然而，今年新富人群在財務(wù)規(guī)劃次指數(shù)中的得分仍然相對較低，可見該群體尚未能完全將積極的財富觀念和投資理念轉(zhuǎn)化到實際行動中。

許多受訪者表示希望人工投資顧問和智能投顧可以為其提供財務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理等基礎(chǔ)服務(wù)，幫助其夯實財富管理的基礎(chǔ)。

“財務(wù)規(guī)劃是財富管理的重要基石。投資者應(yīng)當(dāng)以長遠(yuǎn)的目光看待財富管理，基于自己在教育、養(yǎng)老、醫(yī)療等各方面的人生需求制定財務(wù)規(guī)劃，從而按部就班地實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。在這一方面，以智能投顧為例的金融服務(wù)新模式可以讓人們便捷獲取專業(yè)的投資顧問服務(wù)，引導(dǎo)投資者逐步掌握科學(xué)的財富管理方式，為其財富健康和長期收益打下堅實基礎(chǔ)?！?嘉信理財國際市場董事總經(jīng)理Lisa Hunt在發(fā)布會上表示。

截至2021年7月31日，嘉信理財擁有逾360家分支機構(gòu)，32500名員工，活躍交易賬戶數(shù)量達到3240萬。其中，企業(yè)退休金賬戶220萬個、銀行賬戶160萬個，資產(chǎn)管理規(guī)模達7.6萬億美元。

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