在8月20日舉行的中國財富管理50人論壇2022夏季峰會上，建信信托總裁孫慶文分享了對信托業(yè)如何服務(wù)客戶財富管理需求的看法，提出了深挖信托差異化優(yōu)勢，打造財富管理六大引擎的觀點。

中國財富管理市場方興未艾麥肯錫研究報告預(yù)計，2025年財富管理市場規(guī)模將超過330萬億元建信信托發(fā)布的《2021中國家庭財富可持續(xù)發(fā)展報告》也顯示，富裕人群對財富管理的熱情高達94%，保值增值的愿望越來越強烈與此同時，財富管理的需求呈現(xiàn)多元化和個性化信托公司的產(chǎn)品和服務(wù)如何迭代升級才能滿足客戶的新需求孫慶文結(jié)合建信信托的探索，提出信托服務(wù)財富管理六大引擎

第一，秉持買方思維，搭建資產(chǎn)配置的開放多元化貨架他認(rèn)為，資產(chǎn)配置是衡量財富管理能力的關(guān)鍵參數(shù)只有堅持買方視角，真正做到以客戶為中心，才能提供有溫度的配置方案秉承買方思維和開放格局，信托機構(gòu)的服務(wù)可以更加精細(xì)化，更好地了解客戶的投資經(jīng)驗，資產(chǎn)負(fù)債，風(fēng)險偏好等，從而真正建立起相互信任的伙伴關(guān)系

二是立足投研驅(qū)動，提升市場投資專業(yè)管理能力孫慶文表示，2022年以來，金融市場的大幅波動對信托機構(gòu)在一二級市場的投資能力提出了更大的挑戰(zhàn)他認(rèn)為，投研先行是信托公司構(gòu)建發(fā)展新格局的核心動力只有打造強大的行業(yè)專家團隊，做好宏觀政策和行業(yè)市場的研究和跟蹤，才能充分把握股權(quán)市場和股權(quán)市場的投資機會，只有不斷迭代產(chǎn)品思路和策略，才能成功打造證券投資，股權(quán)投資，財富管理百花齊放的創(chuàng)新高地

三是打破業(yè)務(wù)邊界，構(gòu)建內(nèi)部財富管理協(xié)調(diào)機制信托機構(gòu)橫跨貨幣市場，資本市場和產(chǎn)業(yè)市場三大領(lǐng)域，可以在多個市場進行資產(chǎn)配置他們在業(yè)內(nèi)有金融百貨店的美譽這也意味著，信托機構(gòu)天然具有為投資者提供多品類產(chǎn)品的優(yōu)勢信托機構(gòu)要從‘業(yè)務(wù)導(dǎo)向’向‘客戶導(dǎo)向’轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路，大力發(fā)揮業(yè)務(wù)發(fā)展協(xié)同的獨特優(yōu)勢孫慶文說

四是重塑傳統(tǒng)優(yōu)勢，開辟具有信托特色的另類投資新賽道與其他資產(chǎn)管理機構(gòu)不同，信托公司在房地產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施投資方面積累了豐富的經(jīng)驗孫慶文認(rèn)為，在信托文化向精耕細(xì)作轉(zhuǎn)型的浪潮中，這種優(yōu)勢不能放棄，必須探索新思路和新領(lǐng)域

他介紹，近兩年來，建信信托聚焦核心城市優(yōu)質(zhì)持有型物業(yè)，深度挖掘房地產(chǎn)等另類資產(chǎn)的全產(chǎn)業(yè)鏈價值，捕捉投資機會，積極滿足高凈值客戶的多元化配置需求同時，建信信托重點布局公募REITs賽道目前已推出7只單只REITs，并全力拓展預(yù)REITs業(yè)務(wù)，進一步豐富了客戶的投資選擇

信托公司的投資轉(zhuǎn)型要明確‘募投管退’的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，全面重塑傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的流程和組織架構(gòu)，為資產(chǎn)提供符合高凈值客戶風(fēng)險偏好的穩(wěn)定，可預(yù)期的現(xiàn)金流孫慶文說

孫慶文提出，第五個引擎是深化信任源，滿足財富傳承的多元化需求最近幾年來，高凈值人群逐漸意識到財富傳承和風(fēng)險隔離的重要性信托在賬戶管理，財產(chǎn)獨立等方面的制度優(yōu)勢，促使家族信托和家族信托規(guī)模在2018年后出現(xiàn)井噴式增長家族信托市場目前已經(jīng)進入常態(tài)化的應(yīng)用，思考和運營管理時代，各類機構(gòu)都在加大布局信托公司需要堅持有所為有所不為，利用好信托牌照的優(yōu)勢，要堅持行業(yè)發(fā)展的長遠原則，保持核心競爭力只有實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，才能更好地服務(wù)于家族的百年傳承

此外，孫慶文還提出，要借力智能升級，優(yōu)化客戶委托體驗，為信任和利益積蓄力量。

當(dāng)前的財富管理市場機遇與挑戰(zhàn)并存，為處于轉(zhuǎn)型變革期的信托機構(gòu)提供了更大的舞臺在實現(xiàn)共同富裕的大背景下，我國信托機構(gòu)應(yīng)該有守正創(chuàng)新的韌勁做客戶‘財富創(chuàng)造與財富管理’的專家顧問，做家族傳承的終身信托孫慶文說

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