“跟大家報(bào)告一下，截至2023年6月末，中行海南省分行的新增貸款投放金額已經(jīng)超過(guò)150億元，占全省貸款投放總量的三分之一以上?！敝行泻Ｄ鲜》中行虚L(zhǎng)林振閩近日在“高質(zhì)量發(fā)展調(diào)研行”座談會(huì)上對(duì)一眾媒體表示。

在今年初的海南省“兩會(huì)”期間，中行海南省分行率先發(fā)布《關(guān)于金融支持“加快建設(shè)海南自由貿(mào)易港”二十條措施》，明確全年將投放超600億元，全力支持海南省實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

截至6月末，中行海南省分行累計(jì)投放信貸資金達(dá)487億元，本外幣貸款、人民幣貸款余額雙雙突破1000億元，分別達(dá)1081億元、1065億元，較上年末新增164億元、153億元。

具體分項(xiàng)來(lái)看，綠色貸款余額為169.8億元，較上年新增37.2億元，增幅28.05%；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額127億元，較上年新增50.29億元，增幅65.54%；制造業(yè)貸款余額114.6億元，較上年新增29.09億元，增幅33.14%；涉農(nóng)貸款余額91.75億元，較上年新增25.35億元，增幅38.18%；普惠金融貸款余額80.27億元，較上年新增13.89億元，增幅20.92%；科技金融授信余額75.06億元，較上年新增18.75億元，增幅33.30%。以上重點(diǎn)領(lǐng)域均保持兩位數(shù)的高位增長(zhǎng)。

海南對(duì)中國(guó)銀行的意義注定是與眾不同的。林振閩表示，作為植根海南時(shí)間最久的百年銀行、全球化程度最高的中資銀行，中國(guó)銀行有高度契合自貿(mào)港的開(kāi)放基因。接下來(lái)，中行將協(xié)同各方力量、整合內(nèi)外資源，全力以赴支持加快建設(shè)海南自由貿(mào)易港，打造海南自貿(mào)港首選銀行。

跨境金融服務(wù)如何有溫度？

“近段時(shí)間以來(lái)，人民幣匯率波動(dòng)幅度比較大，對(duì)我們進(jìn)出口企業(yè)的經(jīng)營(yíng)有較大影響。洋浦中行多次派人上門提示匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，并為我們量身定制了匯率套期保值方案?！焙Ｄ习乃箍▏?guó)際糧油有限公司副總經(jīng)理曹又華告訴記者。

曹又華還說(shuō)，洋浦是海南高水平對(duì)外開(kāi)放的試點(diǎn)口岸，利好政策頻出，洋浦中行多次派人上門宣講最新的惠企政策，協(xié)助企業(yè)對(duì)接政府部門及時(shí)獲取政策紅利。中行的服務(wù)團(tuán)隊(duì)還會(huì)和企業(yè)溝通最新的金融需求，有針對(duì)性地為企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品?？梢哉f(shuō)，中行的指導(dǎo)對(duì)企業(yè)發(fā)展起到了“傳幫帶”的作用。

海南澳斯卡國(guó)際糧油有限公司是海南第一個(gè)進(jìn)口原料加工糧油的工廠，也是首家享受海南自貿(mào)港加工增值超30%免關(guān)稅的企業(yè)。該司在洋浦中行開(kāi)立基本存款賬戶，洋浦中行為其提供授信、存款、結(jié)算等全方位的金融服務(wù)。

海南澳斯卡國(guó)際糧油有限公司航拍圖

“我們每年差不多有10億美元的進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)，很多都是在中行辦理的。他們?cè)谶@一領(lǐng)域的專業(yè)化程度令人印象深刻。作為企業(yè)，我們會(huì)根據(jù)銀行金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)來(lái)選擇合作銀行，像進(jìn)口信用證、出口保理等業(yè)務(wù)，選擇中行是自然而然的?！焙Ｄ辖鸷{紙業(yè)有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)趙文龍告訴記者。

趙文龍還說(shuō)，以往辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)企業(yè)和銀行之間的紙質(zhì)單據(jù)往來(lái)非常多，但自金海漿被列入海南貿(mào)易結(jié)算便利化優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單之后，大部分都可以通過(guò)中行在網(wǎng)上直接操作，既省下了時(shí)間又降低了財(cái)務(wù)成本。

海南金海漿紙業(yè)有限公司是金光紙業(yè)投資有限公司于1999年在海南洋浦經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)注冊(cè)成立的子公司，主要從事林業(yè)營(yíng)造、紙產(chǎn)品和紙漿的生產(chǎn)銷售，形成了長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展的林漿紙一體化產(chǎn)業(yè)鏈，是國(guó)內(nèi)多個(gè)知名紙業(yè)品牌的上游供應(yīng)商。洋浦中行于2005年與該司建立良好合作關(guān)系，多年來(lái)一直是其主要的結(jié)算合作銀行。

海南金海漿紙業(yè)有限公司造紙車間

良好的營(yíng)商環(huán)境與政策紅利，吸引了眾多企業(yè)入駐洋浦。以加工增值內(nèi)銷免關(guān)稅政策為例，從啟動(dòng)到擴(kuò)區(qū)試點(diǎn)，迄今已吸引44家企業(yè)入駐洋浦，合計(jì)產(chǎn)值近500億元。

海南中行交易銀行部負(fù)責(zé)人介紹，自2022年國(guó)家外匯管理局海南省分局在洋浦開(kāi)展跨境貿(mào)易投資高水平開(kāi)放外匯管理改革試點(diǎn)以來(lái)，海南中行作為改革首批試點(diǎn)銀行，經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目便利化合計(jì)落地七項(xiàng)試點(diǎn)政策，切實(shí)讓區(qū)內(nèi)多家市場(chǎng)主體體驗(yàn)到改革帶來(lái)的便利。截至2023年6月末，海南中行已為17家企業(yè)共辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)3700余筆，金額合計(jì)超140億美元，政策效應(yīng)凸顯。

普惠融入科創(chuàng)打開(kāi)新思路

“非常感謝海南中行聯(lián)合崖州灣科技城管理局知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理處為我們辦理了這筆種質(zhì)資源植物新品種權(quán)質(zhì)押貸款，這對(duì)我們幫助非常大?！毙落J恒豐農(nóng)業(yè)科技有限公司負(fù)責(zé)人車小平告訴記者。

車小平認(rèn)為，此次成功抵押尚未商業(yè)化的種質(zhì)資源植物新品種權(quán)，能夠激勵(lì)中小型種業(yè)創(chuàng)新主體利用好研發(fā)成果，實(shí)現(xiàn)資本化，更好專注創(chuàng)新。

2022年11月，海南中行向新銳恒豐成功發(fā)放植物新品種專利權(quán)質(zhì)押貸款50萬(wàn)元，破解了種業(yè)企業(yè)擁有豐富的知識(shí)產(chǎn)權(quán)資源、但無(wú)形資產(chǎn)缺少融資擔(dān)保手段和渠道的融資難題，成為海南省第一筆植物新品種專利權(quán)質(zhì)押貸款。

以往銀行的顧慮在于，植物新品種既沒(méi)有量產(chǎn)歷史，量產(chǎn)后的收益又不好精準(zhǔn)預(yù)測(cè)，銀行介入與否及在哪個(gè)階段介入難以抉擇。海南中行為此專門請(qǐng)教了相關(guān)農(nóng)業(yè)專家，在專家的指導(dǎo)下認(rèn)真評(píng)價(jià)了相關(guān)植物新品種的價(jià)值，最終決定給予支持且將資金投放前置到開(kāi)始商業(yè)化階段，以類風(fēng)險(xiǎn)投資的思路展現(xiàn)了金融創(chuàng)新支持種企的決心。

新銳恒豐農(nóng)業(yè)科技有限公司選育的玉米

新銳恒豐的融資經(jīng)歷只是海南中行支持科創(chuàng)型小微企業(yè)的一個(gè)縮影。據(jù)悉，為加大對(duì)科創(chuàng)小微企業(yè)金融服務(wù)支持力度，促進(jìn)新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化規(guī)?；瘧?yīng)用，海南中行針對(duì)科創(chuàng)型企業(yè)共推出三款融資產(chǎn)品。

一是“瓊科貸”。該產(chǎn)品是海南中行和海南省科學(xué)技術(shù)廳聯(lián)合開(kāi)發(fā)、針對(duì)高新技術(shù)企業(yè)的貸款產(chǎn)品。海南省科學(xué)技術(shù)廳提供“瓊科貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金”，海南中行向符合條件的高科技企業(yè)提供信用貸款或一定比例抵押物的抵押貸款。

二是“科創(chuàng)貸”。該產(chǎn)品是借助互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)技術(shù)，在依法合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，整合行內(nèi)外數(shù)據(jù)信息資源，依托風(fēng)控模型規(guī)則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，向小微企業(yè)提供的線上化流動(dòng)資金貸款。

三是“知惠貸”。與“科創(chuàng)貸”類似，該產(chǎn)品也借助互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)技術(shù)，在依法合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，整合數(shù)據(jù)信息，對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，向小微企業(yè)提供貸款。不同的是，該產(chǎn)品以小微企業(yè)合法擁有的、依法可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)質(zhì)押作為主要擔(dān)保方式。

海南中行普惠金融事業(yè)部負(fù)責(zé)人介紹，除了創(chuàng)新金融產(chǎn)品之外，海南中行還積極參加由海南省科技廳、省工信廳、省工商聯(lián)、人行等單位聯(lián)合舉辦的政銀企融資對(duì)接交流會(huì)，并在全省范圍內(nèi)舉辦了多場(chǎng)銀企融資對(duì)接會(huì)。通過(guò)對(duì)接會(huì)的形式，讓更多的小微企業(yè)及小微企業(yè)主知曉銀行普惠貸款產(chǎn)品，緩解企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題。

綠色金融服務(wù)跑出“加速度”

“海棠灣智慧能源項(xiàng)目剛剛啟動(dòng)不久，海南中行就通過(guò)開(kāi)通綠色通道、快速審批、優(yōu)惠利率、規(guī)模優(yōu)先等舉措，短短一個(gè)月內(nèi)就為我們核定并發(fā)放固定資產(chǎn)貸款2.3億元，期限15年。”法電長(zhǎng)豐能源有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)曹凌告訴記者。

據(jù)悉，該項(xiàng)目面向三亞海棠灣區(qū)域內(nèi)公共建筑提供集中供冷服務(wù)，替代各公共建筑自建的分散制冷系統(tǒng)。目前總簽約供冷面積已達(dá)到38.2萬(wàn)平方米。根據(jù)測(cè)算，該項(xiàng)目全部建成滿負(fù)荷運(yùn)行之后，供冷面積可達(dá)350萬(wàn)平方米，每年將節(jié)省等價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)煤2.8萬(wàn)噸，減少二氧化碳排放量7.6萬(wàn)噸。

法電長(zhǎng)豐能源有限公司的集中供冷設(shè)備

“正是海南中行的金融支持，使該項(xiàng)目得以于2021年9月順利投產(chǎn)?！辈芰枵f(shuō)，得知該項(xiàng)目擬擴(kuò)大供冷范圍后，海南中行又主動(dòng)調(diào)整還款計(jì)劃，于不久前新增固定資產(chǎn)貸款1.5億元，有效破解企業(yè)發(fā)展難題。

《海南省“十四五”節(jié)能減排綜合工作方案》提出，到2025年，全省萬(wàn)元國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值能源消耗比2020年下降13%，能源消費(fèi)總量得到合理控制。

對(duì)此，海南中行授信管理部負(fù)責(zé)人介紹，今年以來(lái)，該行持續(xù)優(yōu)化綠色金融激勵(lì)約束機(jī)制，出臺(tái)一系列綠色金融保障措施，從貸款規(guī)模、利率優(yōu)惠、優(yōu)先審批、專項(xiàng)費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)等方面對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)給予大力支持。同時(shí)，充分發(fā)揮全球化、綜合化優(yōu)勢(shì)，積極支持海南省綠色產(chǎn)業(yè)拓寬融資渠道。

2023年3月，海南中行協(xié)助香港分行發(fā)行首筆10億元海南自由貿(mào)易港離岸人民幣可持續(xù)發(fā)展債券，募集資金用于海南自貿(mào)港可再生能源、可持續(xù)水資源及廢水管理等綠色項(xiàng)目以及支持中小微企業(yè)的社會(huì)責(zé)任項(xiàng)目，助力海南自貿(mào)港生態(tài)環(huán)境保護(hù)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

而在更早的2022年10月，海南中行支持海南省人民政府在香港發(fā)行了50億元離岸人民幣地方政府債券，募集資金用于海洋經(jīng)濟(jì)及海洋保護(hù)項(xiàng)目、綠色環(huán)保項(xiàng)目、醫(yī)療及住房等民生保障項(xiàng)目，助力海南自貿(mào)港綠色低碳發(fā)展。

下一步，中國(guó)銀行海南省分行將堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，積極落實(shí)綠色發(fā)展戰(zhàn)略，將綠色發(fā)展理念內(nèi)化于全行經(jīng)營(yíng)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的各個(gè)環(huán)節(jié)，著力打造“綠色金融服務(wù)首選銀行”。

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